1.業務簡介
資金歸集是為了滿足集團客戶(或類集團客戶)加強對下屬分支機構或關聯企業資金管理,提高資金使用效率,降低資金成本的目的,東莞銀行按照約定的歸集條件,為客戶進行賬戶間資金流動性管理,并可提供客戶內部資金計價的服務。
2.業務特色
(1)提升財務管理水平:有利于集團公司對下屬公司的資金實現統一規范管理;
(2)增強流動性:有效對集團內的閑散資金進行管理與調度,提高集團的流動性,節約財務成本;
(3)提高資金收益:通過資金歸集,對集團的盈余資金進行投資增值,提高整個集團的資金使用效益。
3.辦理條件
在我行開立有活期結算賬戶,并已開通現金管理平臺。
4.服務渠道
我行現金管理平臺客戶端。